Fiscalía acusa a Zelle de no implementar medidas de seguridad básicas, facilitando estafas por más de $1,000 millones
Fallas de seguridad en Zelle bajo la lupa La fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra Early Warning Services, dueña de la plataforma de pagos Zelle, por no proteger adecuadamente a sus usuarios de fraudes que han generado pérdidas superiores a $1,000 millones. La fiscalía alega que Zelle carece de protocolos básicos de seguridad, como verificaciones de identidad o alertas de transacciones sospechosas, lo que ha facilitado estafas masivas.
El modus operandi de los estafadores Según la demanda, los delincuentes han utilizado tácticas como:
- Suplantación de empresas: Llamadas o mensajes falsos de compañías legítimas (ej: servicios públicos) para extorsionar a las víctimas.
- Cuentas falsas: Creación de perfiles fraudulentos que imitan a entidades oficiales para recibir pagos.
- Falta de reembolso: Muchos bancos se niegan a devolver el dinero a las víctimas, incluso cuando estas demuestran haber sido estafadas.
Contexto legal y político La demanda de James llega después de que la CFPB (agencia federal de protección al consumidor) abandonara un caso similar durante la administración de Donald Trump, cuando se redujeron drásticamente las regulaciones financieras. La fiscal, una crítica abierta de Trump, ha sido una de las voces más activas en la defensa de los derechos de los consumidores.
Respuesta de Zelle La empresa rechazó las acusaciones, calificándolas de «maniobra política» y argumentando que la fiscal debería centrarse en perseguir a los estafadores en lugar de atacar a la plataforma. Sin embargo, la fiscalía insiste en que Zelle ha incumplido su deber de proteger a los usuarios.
Un caso que podría marcar precedente La demanda busca que Zelle:
- Implemente verificaciones de seguridad más robustas, como autenticación en dos pasos.
- Compense a las víctimas de fraudes.
- Mejore sus protocolos para detectar y prevenir transacciones fraudulentas.
Ejemplo de estafa Un usuario de Zelle recibió una llamada de alguien que se hizo pasar por un empleado de Con Edison, amenazando con cortar el suministro eléctrico si no realizaba un pago inmediato. La víctima transfirió $1,500 a una cuenta falsa, pero su banco se negó a reembolsarle el dinero.
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